案防会议范文

案防会议范文（精选7篇）

案防会议 第1篇

北京分行案防会议

银行是经营风险的特殊企业，安全防范是银行稳健经营的基础和保障，案件防控更是重中之重。2011年，分行严格落实监管要求，按照总行部署，秉承经营与管理并重的理念。通过健全风控体系，人员有效履职，规范流程管理，努力构筑全员、全业务、全流程的案件防控体系。

今天，分行即将采用全新的方式召开2012年案件防控工作会议，向各位领导汇报2011年案防工作成果和2012年案件防控重点工作。

一、专题片《齐心共御筑长城》

安全防范是健康发展的基础，邮储银行北京分行正致力于通过健全的风控体系、有效的人员履职、规范的流程管理，全面推进案防工作，努力打造一座联防共管、齐心共御的案件防控钢铁长城。2011年分行认真贯彻监管部门和总行的总体要求，着力从五个方面深入推进案件防控工作，为深化改革、加快发展、推进转型保驾护航。

重管理：按照分行徐学明行长业务发展提速、风控管理加强、人员素质提高的要求，分行创新内控管理模式，实现了“八大集中”，有效提升了管理水平。

“八大集中”：人力资源管理集中、财务管理集中、公司账户审批集中、现金管理集中、事后监督稽核及档案管理集中、会计核算集中、ATM运营管理集中。

管理水平决定经营半径。分行坚持经营与管理并重理念，致力于将案防工作常态化，各项排查日常化，推动案防工作由事后向事前延伸、由被动向主动转变。在分行领导班子的带领下，全行员工逐步树立了“人人合规、主动合规、合规创造价值”的案防氛围。

“固牢保羊”：未放羊时筑好牢、为防亡羊常查牢、羊未亡时早补牢。“银行经营的是信用，经营的是风险，只有有效控制了风险，我们才能走得稳，才能走得远，怎么样有效控制风险呢，两层，第一要有效控制信用风险，尤其信贷条线，前中后台（贷前、贷中、贷后，业务、风险、审计），怎么有效的防范，怎么么样实现我们这家银行平稳发展，还有一点，就是如何有效防范操作风险和道德风险，只有有效地控制了信用风险、操作风险和道德风险，那么邮储银行就一定会稳健先行，就一定会走得更远，走的更快”——徐学明行长在春节晚会上的讲话

搭体系：分行努力构筑“全员、全业务、全流程”的案件防控体系，建立健全以分、支行两级案件防控领导小组为核心，各级责任单位为基础，领导小组成员辅助监督的立体式“大案防”格局，提升了案件防范水平，经过全员努力，2011年案防工作展现了五方面的新变化。

横向：从案防牵头部门为主导到各业务支撑条线主动参与，协调推进。纵向：形成分行、一级支行、二级支行的及时有效联动。内容：从传达精神、揭示问题到研究成因、探索方法。方式：从反面通报、案例警示到正面引导、实战交流。组织：从部门协商到案防领导小组专题研究、部署执行。

建机制：分行强化以各级机构“一把手”为案件防控第一责任人，业务部门为案防第一责任部门的“案防责任制”，针对各部门特点，制定内容不同的案防责任书，将内控和案防工作融入到各项工作中。注重邮银沟通实效，通过专题研讨、专项措施、强化整改，进一步完善北京邮政金融案防协调联动机制。及时总 结他行案件教训，建立案防快速反应机制，针对银行业案件，深入剖析原因，做出专题风险提示，注重案防之本，建立员工关爱机制，将传统形式赋予新的内容，使案件防控润物细无声。

2010年，送方便，解决员工上班路途遥远的实际困难，使员工安心工作。2011年，送温暖，把关爱送到员工家里，了解员工八小时之外的生活情况。

抓落实：行领导深入一线，督促案防工作落实到基层，分行以强化履职管理为案防工作重点和抓手，促案防工作落地、落实，充分发挥分行风险管理委员会职能，积极引导全行各条线、部门履行风控管理职责，全力做好内外部案件防控工作，深化“内控案防执行年活动”。

“业务条线积极履行检查职责、二级支行案防例会、支行一把手合规讲座活动、合规专刊、支行高管人员防范风险履职监察要点活动、信贷业务条线制度梳理、公司防范业务风险检查、小企业贷款专项检查、外汇业务风险防范专项专题培训、二级支行长履职检查、防范操作风险13条自查、个金业务大巡查活动、不良贷款全覆盖风险排查、票据业务专项检查、内控制度执行力突查、案件风险排查活动、五个严禁学习效果检查、防抢演练活动”

促提升：行领导注重员工案防意识的提升，徐学明行长教导全行员工“算好七本账”。

政治账，切莫自毁前程；经济账，不要倾家荡产； 名誉账，切莫身败名裂；家庭账，不要妻离子散； 亲情账，切莫纵叛亲离；自由账，不要身陷牢笼； 健康账，切莫身心俱焚；不触红线，不越雷池； 谨慎吃亏一阵子，合规安全一辈子。

分行在“西点人才工程”培训中，将风险防控作为一个独立模块，通过理论强化、实战演练、交流探讨等方式，提升基层骨干管理人员案防意识和履职能力，开展风险警示教育，提高员工守法意识，经过一年多努力，分行在案防工作侧重点、组织形式、工作内容上逐步实现从“案件治理”到“案件防控”、“条线主管”到“全方位启动”、“负债业务”到全面的“银行业务”转变。

2012年，北京分行案防工作着力点将从“固牢保羊”向“驱狼避险”推进，以“嵌入”为主题，着眼于通过充分利用检查结果、信息技术，提高发现和识别案件风险的能力，着力通过加强培训、强化监督、提升履职管理效能，提高防范和控制案件风险的能力。

立于责：继续推进“案防责任制”建设，强化案件防控责任。防于念：提高全员案件防控意识，有效提升案件防控效能。

强于联：继续深化各条线主导、全行联动以及邮银沟通协调的机制，深入开展各条线、各单位风险排查活动，及时排除案件风险隐患。

暖于心：继续开展员工关爱活动，进一步提高员工案防的内生动力。在“送方便”、“送温暖”活动基础上，开展第三期员工关爱活动。“送健康”，倡导积极向上的生活理念，引领员工利用好八小时以外的业务生活，促员工健康生活、快乐工作。

2012年，我们将继续携手并肩，永不松懈，共筑邮储案防钢铁长城。

为了全方位地提升基层管理者经营能力和管理水平，充分发挥网点在经营管理中的重要作用，适应邮储银行改革发展的需要，北京分行借鉴美国西点军训的 理念，组织实施了西点培训工程，“西点人才工程”培训内容中，将风险防控作为一个独立模块，通过案例教学、实战演练、交流互动，那么我们基层骨干管理人员案防意识和履职能力有什么变化呢？

二、情景剧：《西点归来话履职》

西点有六大模块：个金、国际、信贷、渠道服务、风控以及领导力的提升。李行长：以前我光知道风险防控很重要，就是不知道从哪下手，其实对我来说最大的风险就是不知道风险在哪，模不着门道，这次西点培训，真是及时雨，尤其是支行长履职，让我掌握了日查、周查、夜查的重点，包括监控回放、大额现金、特殊业务、尾箱现金重空盘点等，行员们都说经过西点培训的我，就像是齐天大圣，什么都逃不过我的火眼金金。

石行长：以前我管理比较粗放，可以说是重经营、轻内控，通过这次培训，使我意识到风险内控的重要性，就好像头上悬着剑，脚上踩着钉，风险无处不在。回去后，重新梳理，运用了培训中的很多方法，包括教育培训，专题会议，特别指导，强化考核等。通过一系列措施，支行员工的主动合规意识明显提升，违规行为基本杜绝。

抓履职，促执行，提升履职效能为着力点，来进一步推动案防工作，履职管理就是对“人、钱、重空、权限”的管理，在这四个环节中，准确的找到风险点、控制点。

风险内控和案防管理历来是邮储银行各项工作中的重中之重，北京分行举办的西点人才工程，将风险管理与网点经营有机结合，给支行长增长了自己的有效抓手，这也让我们一线网点可以有条不紊发展业务，为我们的生产经营工作保驾护航，让我们一起携手，营造良好内控氛围，共筑风险防范大堤。

自营+代理的运营模式是邮储银行的一大特色，邮银连心携手共赢，是北京邮政金融业务快速健康发展的基础。北京市邮政公司和邮储银行注重邮银沟通时效，进一步完善北京邮政金融协调联动的机制。

三、情景剧《邮银携手 共谱合规新篇章》

为有效防范案件的发生，邮银双方以专题案防教育活动为主导，结合常规审计检查问题，以案件防控会和资金安全会为代题，对网点存在的各类风险隐患进行揭示和分析，力求完善网点日常风控工作，通过邮银双反的共同努力，使双方在案防方面，都得到了很大的提升。

案防工作室企业平稳发展的基石，只有使其常态化、主动化、全员化，企业才能真正长防而久安，只要邮银双本本着案防工作是一家的宗旨，加强沟通，携手互动，提高认识，狠抓落实，为企业的长远发展铺出一条康庄大道。

歌曲《相亲相爱一家人》

加强组织领导，制定了一把手负责机制；加强条线管理，促进了纵横向有机结合；

加强宣传教育，提高了全体员工风险防范意识；加强整改落实，夯实了日常管理的基石；

因为我们是一家人，同舟共济的一家人；

严格执行制度，排除各种隐患，共筑起风险防控的长城；

因为我们是一家人，案防战线的一家人，邮银通力协作，上下团结一心，用 尽职尽责换健康发展。

四、情景剧《你存 或者不存》

你存，或者不存，人民银行的规定就在那里，不增不减；

你遵守，或者不遵守，监管部门的政策就在那里，不动不摇。合规经营，从我做起。

五、情景剧《遐想》

客户经理和柜员，齐心协力防风险；业务制度环环扣，且听我们讲一讲。单位客户来开户，重要证件不能少；各类证件须齐全，人员场所核实清； 柜面开户见原件，前后一致要严审；过期资料勿受理，防伪特征仔细辨； 开户资料申请书，前后一致要严审；三人审核章戳齐，落实制度保安全； 身份信息要核查，不全不符需佐证；疑义证件及时报，不给疑犯可乘机； 法人亲自来开户，代理开户需授权；授权只可授员工，开户意愿电话核； 核准账户人行批，未经核准不可用；备案账户及时备，五日期限须牢记； 了解客户最重要，风险等级划分清；识别客户应深入，续评及时防风险； 重要单证印鉴卡，保管交接手续严；交接必交有权人，签字确认责任清； 及时对账好处多，每笔明细须勾挑；不符款项查到底，客户资金有保障； 万丈高楼平地起，邮储创业有根基；执行制度是根本，资金安全hold住； 二零一二龙年到，全行齐心志气高，稳步前行创佳绩，邮储银行腾飞齐欢笑。

六、情景剧《魔高一尺 道高一丈》

七、情景剧《一张都不能少》

开户资料要齐全，没有授权不能办。

八、情景剧《剖析案例 严控风险》

如何抓好风险管理，有效防控资金案件。

1、切实贯彻落实银监部门以及总行的管理要求，要持续开展全员的警示教育活动，营造良好的合规文化氛围。

2、健全完善全行的内控体系，要使风险管理覆盖全员全业务以及全流程。

3、切实抓好各级人员的履职，尤其要抓好高管人员和关键岗位人员的履职，真正形成制度制约、流程制约、岗位制约的管理机制。

4、发挥三道防线的协调联动，形成合力，切实防范各类资金案件。“前中后台齐联动，合规经营促发展”

银行因为有效管控风险而生存和繁荣，也会因为管控不力而衰败和消亡，审计条线在努力寻找内审工作和案防工作的结合点和着力点，以查履职促执行为抓手，在推动全行案防体系健全、邮银协调、上下联动、促进案防工作落地落实方面发挥了积极的作用。市邮政公司领导高度重视案防工作，把问题整改情况纳入了管理人员的绩效考核，努力打造良好的案防环境，同时分行各条线、各单位与同级邮政企业齐心协力、共同营造“人人合规、主动合规、合规创造价值”的案防氛围。

九、歌曲《众志成城 保安全》 一支竹篙耶 难度汪洋海 众人划桨吆 开动大帆船 邮储银行耶 扬帆正起航 大家合力吆 开创一片天

一加十 十加百 百加千千万 你加我 我加你 共把案防关 同舟嘛共济海让路 你我同心保安全

百舸争流千帆进 邮储发展要稳健

只重经营，走呀走不远 案件风险，必须要防范 愚公一人，难把大山移 邮储众人，案防长城建

捍卫嘛企业的生命，守护运营的安全 同志我们手牵手 合规要牢记心间

2012年是邮储银行北京分行向商业银行转型的重要一年，是深化改革的关键之年，案件防控工作至关重要。邮储银行北京分行仍将坚持合规经营的理念，强化案件防控体系和机制作用的发挥，使各项规章制度落实到位，通过补充完善制度，强化各级人员履职效能，把案防工作嵌入到各流程、各环节当中，提高发现和防控案件风险的能力，为邮储银行北京分行稳健发展保驾护航。

案防会议 第2篇

银行案防工作会议讲话稿篇1

同志们：

今年以来，我县农信社紧密围绕银监部门和省联社案防工作安排部署，坚持以科学发展观总揽全局，人防、物防、技防并举，岗位、条线、内审联动，时刻保持勤查勤处高压态势，科学谋划、统筹安排、积极应对、妥善处置，扎实做好案件防控工作，促进了改革和业务发展。今天参加营业部的案防分析会议，我讲几点意见：

(一)加强领导，构建齐抓共管良好局面。按照监管部门和省、市联社案防量化考核有关要求，县联社高度重视，迅速响应，成立了案防工作领导小组，制定了方案，加强了领导责任、条线责任、岗位责任的贯彻落实，把案件防控责任逐级分解到各部门、各网点。网点要将案防工作任务分解到岗位和人员，明确各岗位、人员的案防工作职责，构建横向到边、纵向到底的工作网络。

(二)加强检查，落实整改。从银监部门和上级联社通报的案件情况看，多数案件发生在基层。从联社近期开展的常规检查、专项检查和离任审计等情况来看，营业网点制度执行不到位的情况仍然比较突出，一些习惯性违规问题屡查屡犯，未得到有效遏制。譬如柜面操作不规范、贷款资料收集不齐全、形成不良贷款、失诉讼时效贷款、贷后跟踪检查不到位、七级分类不准确等问题均不同程度存在，这里面既有员工规则意识不强的问题，也有内控管理上的问题，说明基层社案防工作依然不够深入，主任和运营主管要把内控检查作为每季度的重要工作，加强业务的检查和指导，对检查存在问题要问责到人，并落实专人跟踪整改。

(三)积极应对，把握当前案防严峻形势。目前，我联社正处于农商行改制时期，业务领域不断拓宽、存贷规模逐步扩大、市场份额竞争加剧，经营环境也越来越复杂，监控难度越来越大，潜在风险点越来越多，对我县农信社内控的适应性、操作的合规性形成了严峻考验。案件风险常常具有滞后性和潜伏性，随着案件防控治理工作的不断深入，改革期间成为我们案件防控的压力突出期。因此，要求我们每一位干部员工要时刻绷紧案件防控这根弦，要处安思危，严防严控，办好每一笔业务，把好每一道关卡，防好每一个环节。

(四)落实案防考核机制，提高案防意识。联社合规部于今年4月制定下发了《**县农村信用合作联社案件防控考核办法(试行)》，明确了考核指标，对案防工作组织、案防工作质量、案防工作执行力等方面进行量化考核。各岗位人员要认真学习，确保每项指标执行落实到位，避免由于个人的违规操作影响全体人员的绩效考核。

网点要建立案防学习长效机制，通过不间断的教育培训，引导广大干部员工强化对案防工作的认识：一是重要性，案防是“一把手”工程，是“帽子”工程。出了案件，对单位，是资金损失、形象声誉损失，影响改革发展;对个人，轻则赔偿、受处分，重则丢位置、丢工作、承担刑事责任，不能有丝毫的含糊;二是紧迫性，当前国际国内形势更趋复杂，外部金融危机仍未见底，内部社会矛盾积聚，对案防工作带来新的压力;三是复杂性，银行业是案件高发领域，受宏观调控、银行信贷规模控制、社会资金面偏紧等因素影响，内外部各种不利因素叠加;四是反复性，一些屡查屡犯的问题、案件呈窝状、链式、片状发生;五是广泛性，发案领域和环节呈现多样化特点，在资产、负债、中间业务中均有发生，涉及银行账户开户、重要凭证管理、银企对账、质押物管理、票据业务等环节;六是多样性，涉及网点负责人、一线员工、授权管理人员等多个层面人员;七是艰巨性，案件难以根治，特别是员工的道德风险;八是长期性，由于体制、机制和内部管理等方面的深层次问题还没有彻底解决，案防工作是一项长期艰巨的任务，对案防成绩不可沾沾自喜，对案件的爆发不可心存侥幸，对案件防控工作的形势，务必保持清醒认识。

(五)做好员工行为排查。在当前的新形势下，部分员工放松了政治理论学习和思想道德修养，在复杂的社会环境和金钱诱惑面前，世界观、人生观和价值观发生严重扭曲，“向钱看”倾向严重，被拉拢腐蚀可能逐渐增大。各位员工要经得住各种诱惑，树立正确的人生观和价值观，珍惜工作岗位，使“合规创造价值，合规人人有责，合规才能保护自己”的理念真正深入人心，并成为从业人员的行为准则和道德规范。社主任要按要求做好员工家访，深入了解员工诉求，解决员工实际问题。把案防工作放在首位，坚持从严治社为第一方略、以防控风险为第一任务的要求，坚持改革发展与防案控险的统一，把风险防控放在心上、抓在手上、落实到行动上，避免重业务轻内控、重人情轻制度、重布置轻落实、重检查轻整改的现象。同志们这要引起我们的重视，业务发展既要有量的突破，更要有质的保证，案防无小事，发案坏大事。

同志们，案防责任重于泰山，我们一定要恪尽职守，认真履职尽责，为农信社的改革发展保好驾护好航，作出应有的贡献。

银行案防工作会议讲话稿篇2

各位领导、同仁：

下午好!

今天，银监局对金融机构案防工作做了全面地部署，***分公司定当认真领会、抓好落实。下面我就***代理金融案防工作开展情况及下阶段工作部署作个简要汇报：

一、案防工作开展情况

我分公司严格执行案件防控的各项规定，实现了可控性案件为“零”的工作目标。

(一)转变思想观念、加强组织领导

树立“业务发展、风控先行”的理念。首先落实领导机制，明确“一把手”承担案防维稳第一责任人的责任。层层签订“案防和维稳工作承诺书”、全员签订“合规承诺书”，确保案件防控落实到岗到人。其次定期召开邮银双方案件防控会议，通报内控管理和检查情况，协调解决相问题。再则加强专业检查队伍建设、提升案防管控能力。

(二)完善案防机制，强化内部管控

持续开展内控管理评优评先工作，考评结果纳入绩效考核;全面网点营业主管工作;定期对各网点进行检查，对违规行为严格按制度办法进行考核，累计经济处罚元，处罚责任人人次。

(三)加强监督检查，做好案防整治

一是开展金融网点风险等级评价。一级网点个，二级网点个;无三级、四级与五级的网点。二是开展网点安全大检查工作。在重要节假日时间节点对网点资金安全开展突击抽查，防控各类案件、事故的发生。三是规范金融网点三级权限管理。对辖内所有工号及指纹权限100%覆盖逐一排查。

(四)落实案防排查，加强人员管理

深入开展案防及人员风险排查工作：一是开展全辖金融案件风险排查。二是开展非法集资风险及“五十个严禁”整治专项排查活动—“绿盾行动”。三是开展“一个加强、两个遏制”专项排查。四是结合民间借贷专项开展人员风险排查。及时了解人员思想动态，查找违规风险。

(五)加强学习教育、提高案防意识

广泛开展案件防控学习宣贯活动。共组织“典型案例”、“十条禁令”等各类学习会场，全员签订知晓书份，考试场，突击检查网点次，确保从业人员合规经营。

二、下阶段案防工作部署

(一)加强制度学习，提升员工队伍素质。要认真落实业务学习的组织工作，加强网点业务辅导，有效提升网点人员素质，提升网点人员风险合规意识，变被动合规为主动合规。

(二)加强人员管理，严格执行各项规章制度。一是严格落实轮岗制度。二是加强人员管理，紧密关注员工行为动态。加强从业人员的日常管理，切实发挥岗位间的监督检查作用。认真开展员工行为排查和账户排查，密切关注员工思想和行为动态，完善监督举报制度。三是强化员工制度意识的教育和培养。

(三)加强非现场检查力度。完善监控监督制度，充分发挥视频监控的非现场检查作用，重点查看要害岗位、要害部位、要害环节，及时发现业务操作流程等方面存在的问题。

(四)认真落实问题整改工作。对查出的问题高度重视，举一反三，认真整改，确保整改落到实处。认真开展“回头看”工作，对以往问题整改情况的复查，对屡查屡犯的问题要进行严肃教育与严厉考核，并及时进行通报。

(五)加强邮银配合，齐抓共管共同防范。确保邮政金融资金安全是邮政企业和邮储银行的共同责任。要与邮储银行加强配合，密切沟通，齐抓共管。要按照集团公司《三个规定》的具体要求，切实履行职责，建立案件防控的长效机制，不断提高邮政金融风险管控水平。

银行案防工作会议讲话稿篇3

各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：

根据20xx年全国银行业监督管理工作会议精神，为进一步落实案防责任，保持案防高压态势，提高案防工作水平，全力维护银行业安全稳健运行，现就20xx年银行业案防工作提出以下意见。

一、健全体制机制，增强案防工作有效性

(一)明确职责分工，落实案防责任。各银行业金融机构要切实履行案件防控责任主体职责，明确案防工作牵头部门责任，厘清案防牵头部门与业务、风控、内审稽核等部门案防职责边界，保证各部门、上下级机构案防权责清晰、责任落实。

(二)完善制度体系，提升制度执行力。各银行业金融机构要建立制度管理体系，根据业务发展需要、风险特征和监管政策变化，对内部各项制度进行评价、修订和更新，确保制度覆盖所有业务领域和管理环节。严格执行各项制度，开展制度执行监督检查，提升内部控制有效性。

(三)组织案件风险排查，开展专项治理。各银行业金融机构要结合自身业务特点和风险状况，组织开展以信贷、票据、跨业合作和员工异常行为等为重点的案件风险排查，落实排查责任，对排查发现的重点风险和突出问题

开展专项治理。银行业金融机构要组织开展督促、指导和抽查，加强排查信息交流与共享，上下联动，形成具有本机构特色的常态化风险排查机制，并按季向监管机构报送排查情况。各银监局要加强督促检查，按季将排查工作情况报告银监会。

(四)开展案防工作试评估，激发内生动力。各银行业金融机构要围绕案防工作组织、制度及质量控制、案防工作执行、监督与检查、考核与问责等方面内容开展20xx年案防工作试评估，按照法人负责原则，细化对分支机构自我评估的工作要求。要通过评估，查找内控管理和案防薄弱环节，严格落实整改。监管部门要及时对银行业金融机构试评估情况进行监管评价。

(五)强化内部监督检查，实行违规积分管理。银行业金融机构要按照部门间各有侧重、协调联动的原则，有效发挥业务条线、合规管理和风险控制等部门在案防工作中的作用，加强审计监督。同时，研究建立覆盖全部业务流程的操作性违规积分管理制度，防微杜渐，强化操作风险管理。

(六)开展主题活动，加强员工教育管理。组织开展员工管理主题年活动，切实改进和加强员工管理。各银行业金融机构要将员工教育培训作为案防工作的重要内容，系统、全面开展员工岗位规范和业务流程教育，明晰违规操作应承担的责任;开展职业道德教育，培养员工诚实守信的职业操守;加大合规文化建设力度，增强各级管理人员合规意识，营造“合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值”的合规氛围。

二、及时查处案件，严格案件问责

(七)按时报送案件情况，确保信息真实准确。各银行业金融机构和银监局要按照案件、案件风险信息报送的有关规定，及时、准确报送案件和案件风险信息，严禁瞒报或故意漏报、迟报、错报。根据案件进展情况及时报送后续调查、督查、审结、整改情况报告和案例材料。对发生迟瞒报情况的，要进行通报，并进行监管谈话。对因迟瞒报造成严重后果的，要追究相关责任人员责任。

(八)实施案件分级管理，研究建立挂牌督办制度。各银行业金融机构应根据案件和案件风险事件的性质、涉案金额等，对案件实施分级、分类管理，明确各层级的调查管理责任。监管机构要研究建立案件分级督查、督导办法，合理划分各级监管机构的案件督查督导职责，研究建立重大案件挂牌督办制度，提高案件查办效率。

(九)加强组织协调，高效开展案件调查。银行业金融机构在发生案件、尤其是重大、恶性案件时，应在第一时间成立专案组，开展案件调查工作，尽快查清案情，准确定性，厘清责任，及时向监管部门报告案件调查情况，并注意保全涉案资产，减少损失。发生重大、恶性案件，监管机构要约谈案发法人机构主要负责人。在案件督查督导中，会机关职能部门与银监局间应加强沟通协调，形成工作合力。

(十)严格案件问责，严肃责任追究。各银行业金融机构要认真组织开展案件问责工作，严格问责程序，落实案件责任，在严肃追究案件直接责任人责任的同时，加大对有关管理人员的责任追究力度，严禁以经济处罚或其他问责方式代替纪律处分。各级监管机构要加强对银行业金融机构案件问责工

作的监督和指导，对未按规定开展案件问责的机构，要依法采取监管强制措施，督促其严肃问责。

(十一)开展案件整改检查，推动以查促防。各银行业金融机构应对其分支机构发生案件的整改情况进行审计检查，并将检查情况及时报告监管机构。监管机构应对辖内银行业金融机构案件整改审计情况进行监督检查，评估检查整改效果，对整改不力的，要及时约谈，采取监管措施，推动以查促防。

三、加强案防情况交流，研究建立风险信息共享平台

(十二)做好案防统计，加强案防非现场监管。各银行业金融机构应按照案防统计制度要求，及时、准确、完整报送本机构案防工作情况。要根据案防形势变化和监管要求，适时修改、调整案防统计制度，完善、细化相关统计指标，做好案防非现场统计分析和通报工作，完善案防非现场信息共享机制。

(十三)深入分析案件情况，做好案情通报。建立和完善案件、案件风险信息合账制度，做好案件、案件风险信息的登记、汇总和统计分析工作。认真分析案发形势，及时总结案发特点，研究案发趋势，提出案防要求，提高案件风险识别、监测、分析能力，定期开展案情通报。

(十四)剖析典型案例，及时开展风险提示。深入剖析重大案件和典型案例，分析案发原因，研究作案手段，查找薄弱环节，明确整改要求。及时进行风险提示，举一反三，防止同质同类案件多次发生。汇编典型案例，开展以案说法和警示教育。

(十五)开展处罚信息登记，建立从业人员“灰名单”制度。各银行业金融机构要按照从业人员处罚信息登记制度(“灰名单”制度)要求，及时准确报送、登记从业人员处罚信息，不得迟报、漏报、瞒报。监管机构要做好处罚信息的管理使用，为高管任职资格审

核和银行业金融机构人力资源尽职调查提供支持，防范因被处罚人员跨机构、跨地区流动引发的案件风险。

(十六)推动信息平台建设，强化信息交流共享。研究建立监管机构与银行业金融机构之间互联互通的风险信息交流平台，及时收集、登记各类风险信息，使相关机构能及时掌握风险动态，提前采取预防措施，堵塞管理漏洞，提升风险管理能力。风险信息平台建设按照先起步、后完善的原则，先从银行业案件信息开始，逐步增加外部欺诈等风险信息。

四、多方联动，加强安全保卫工作

(十七)完善安保制度，健全组织架构。各银行业金融机构要建立健全安保组织架构，落实安保工作责任，提供与安保工作任务相适应的人力、物力和财力保障;研究制定银行业安全防范工作、现场检查规程和安保类案(事)件统计制度。

积极做好农商行的案防工作 第3篇

一是认真落实案防职责。应结合农商行的实际情况,研究解决了全年案防工作遇到的主要困难和突出矛盾。作为该农商行的行长,需要积极发挥案防“第一责任人”的作用,敢于负责和担当,认真贯彻落实案防有关规定,不断增强单位执行力,始终做到以身作则,发扬乐于奉献和从严管行的精神,对本单位的案防形势做到胸中有数、心中有底。

二是深入开展安全教育。全年应根据农商行的实际情况,全面开展群防群治的安全防范教育,构建全体员工的安全思想防线,落实安全保卫责任制,严格按章操作,并定期与不定期地进行案防形势分析,开展治安形势教育和按章操作教育,使员工充分认清了当前严峻的社会治安和内部案防形势,并利用案例分析等多种途径,运用正反两方面的典型,举一反三,做到警钟长鸣。针对目前ATM机作案、诈骗不易防范的现状,应开展对员工的案防意识、规章制度、操作技能等学习教育活动,从而增强企业员工的安全意识、责任意识和防范意识,确保员工人身和资金安全。

三是提升内部管控力度。做好农商行的案防工作,还需要狠抓案防工作的自律监管,切实加大监督检查的力度,做到每次检查都有方案、有要求、有结果,并作好记录以备查询,做到问题不解决不放过,隐患不整改不放过,责任不追究不放过。同时认真抓好防抢、防盗、防火、防诈骗预案演练,促进内控管理工作进一步提高。

四是切实加强廉洁自律。对每一名农商行的员工都应加大培训力度,不断提高思想道德水平,切实让每名员工都能廉洁自律,严格按规章制度办事,与各种歪风邪气做斗争,切实全心全意服务于人民群众,严格禁止利用职务上的便利谋取不正当利益,始终做到能严格要求自己,自觉接受群众监督,努力做到不正之风不染,不义之财不取,不法之事不做,不净之地不去,不正之友不交,成为组织信任、同事信服、家人为荣、自问无愧的好员工。

案防会议 第4篇

以人为本，加强员工综合管理。把对员工的关心、学习、教育、警示和管理放在风险防控工作的首位，把道德风险防范作为案件防控工作的重中之重。坚持以人为本，关心员工切实利益。要减轻员工负担，提高员工收入和福利待遇，关心员工成长。同时，加大合规文化教育活动，要以上级部门各项经营理念和方略、管理要求为重点，坚定不移地强化理念教育，持之以恒地强化规章制度教育和警示反思教育，使广大员工明白“能为、不能为”的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都能首先想到“制度要求我怎样做”，让制度入口、入脑、入心、入手，在全社形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。

多部门协同合作.实现管控工作精细化。要把各项规章制度、管理要求精细化的落实，作为案件防控工作的重要手段和保障.要认真研究各项规章制度和管理要求的机理，充分理解制度和管理要求，提高执行规章制度和业务流程的主动性、自觉性和有效性。同时，要建立落实各项规章制度的责任制，通过建立“岗位明晰、权责分明、管理有序、操作有规”的岗位责任体系，精细化地落实好各项规章制度和业务流程。使制度和管理要求的制订、分解、落实、检查、整改、反馈、评价等形成一个完整的、清晰的链条，使规章制度和管理要求的落实情况始终处于完全的掌控之中。

加强管控人员队伍建设，提高敏感度和执行力。着力提高职业敏锐力，不仅对本系统发生的风险或案件，认真查找原因，弥补漏洞，对其他行出现的案件，也要闻风而动，查找原因，举一反三，引以为戒，采取相应的防范措施，避免同质同类案件的发生或再次发生.开展对制度执行力的评价，要通过考试、检查、评议等方式，对主任、分管主任、网点负责人、对账人员和一线柜员的制度执行力定期进行评价，对在制度执行上有变形走样、漏损等现象的，轻者责令其限期整改，重者要严格按规定进行处罚。建立基础管理突击检查和常规检查、综合检查和专项检查相结合的长效机制，把各类问题消灭在萌芽状态。

围绕问题整改和责任追究，强化案防氛围。要把对各类问题的整改和责任追究，作为案件防控工作的重要手段。利用违规积分系统等建立违规信息录入和整改台账，逐条整改。对整改和责任人处理情况进行追踪。另外，建立严格执行规章制度的倒逼机制和监督机制。对检查中发现的各类问题，按处罚上限严格责任追究，让违规违纪者心痛，让违规违纪者警醒，倒逼各项规章制度的落实，建立整改后评价机制。经常组织问题整改“回头看”，发现在整改过程中弄虚作假、蒙混过关的，从严进行追究。

三季度案防工作会议纪要 第5篇

在朔州市邮政储蓄银行会议室，召开了2013年第三季度案防工作会议。市局王宝明局长、市局安全委员会全体成员、各县区局长参加里会议。现将会议内容纪要如下：

一、督保部通报三季度案防工作情况 合规经营和案件防控是邮政金融稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个金融从业人员必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。

但在三季度检查情况来看，暴露出的小问题比较多，主要表现在：

1、案防学习和警示教育不够；

2、安防设施运行情况登记不全面，存在提前填写或过后补登现象；

3、各类预案制定不精细、演练组织不及时；

4、对金库、运钞的检查频次没有达到规定标准。

5、金库单人值守较为平凡，也存在无人值守现象；

6、个别金库出纳在工作结束后忘记布防，最后还得市局监控中心代为布防。

总之，安防制度的执行情况不够到位，人防质量有了折扣，致使物防和技防功能没有充分发挥出来。

加快推动案防责任制和各项制度的落实，认真解决安全管理上存在的突出问题，加强薄弱环节的安全管理，遏制违规违章现象，消除安全隐患，防范各类案件的发生，具体工作安排如下：

1、各单位负责人，在日常工作中既要检点自己行为职责，又要

指导好员工规范操作，促进员工跟进标准化。

2、深度推行安全防范教育培训工作，让案防观念和意识渗透到每个员工、每个岗位和每个操作环节中，营造出“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在案防工作中能够遵守制度、规范操作。

3、以提高执行力为目标的制度体系。不断创新操作流程和管理制度，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。把习惯性的合规操作嵌入到各种工作中。

4、扎实跟进监督检查，强力指导、督促整改、加大考核，要全面落实相关规定，牢固树立起“金融安全无小事”的风险意识，确保案防取得实效。

5、继续保持好与银行的合作，共同部署好案防工作、开展好案防活动、落实好案防制度。全面落实安全生产责任制度，进一步夯实安全生产基础，坚决杜绝安全生产中存在的隐患。

二、市邮政局王宝明局长作讲话

1、充分认识案防工作的长期性、艰巨性和复杂性，增强工作的紧迫感和责任感。以科学发展观为指导，充分认识形势的严峻性和案件防控工作的长期性、反复性和艰巨性，务必保持清醒头脑，摒弃任何盲目乐观或松懈厌战的情绪，坚持警钟长鸣，强化案件防控的责任感。进一步提高思想认识，认清形势，正确处理好业务发展与风险管控的关系，增强工作自觉性和主动性，提前应对和防范。

2、加强邮政生产环节管理，从源头上做好案件防控工作。一是要加强案防知识宣传培训，构建合规文化，增强遵纪守法和合规履职的意识，全方位开展案防知识培训；二是强化从业人员行为的管理监督，尤其是加强重要岗位工作人员日常管理。

3、完善协调联动体系，不断增强案件防控有效性。为进一步加强案防工作，抓好对案防工作的整体部署、组织推动、内部协调和政策传导，要把工作任务和压力及时传导到各生产线和基层网点，充分发挥基层案防工作力量，做好案件的上报、处置工作。

4、明确纪律，严肃问责，以持续的高压态势促进案防工作深入开展。严格执行案件责任追究制，前移案防关口，严肃追究违规责任，充分发挥案件问责的震慑、警示和教育作用。

市邮政局王宝明局长充分肯定了三季度的案防工作，并就如何抓好四季度全市邮政金融案防工作提出了几点意见：

1、健全制度，完善机制，切实加强做好案防工作的日常管理和考核。一要健全制度，结合区域实际，进行进一步细化和完善，认真梳理和整合，统一规范、统一标准，更便于基层的操作和执行；二要严格执行相关制度，督促从业人员遵守职业操守和行为规范，从源头上消除风险隐患；三要强化考核，严格按照“五不放过”的原则，确保问题整改到位。

2、加大投入，严密防范以科学的态度切实提升人防、物防、技防水平。

案防会议 第6篇

总行：

2013年4月11日参加了总行召开的2013年全行案防工作会议，认真听取了卞董事长的关于“加强合规风险管理，提高案防质量水平” 以及刘行长的关于“巩固成果，常抓不懈，扎实开展案件防控工作”的工作报告，会后我支行认真学习卞董事长和刘行长的工作报告，并讨论学习了《2013年案件防控实施方案》，感到案件防控的各项工作重要性，是立行之本，必须从严抓起，防微杜渐，才能更好的保障我 行业务经营稳中求进，持续健康发展。现将会议落实情况作如下汇报：

一、认真学习卞董事长和刘行长的工作报告内容，有选择、抓重点的进行学习和传达，使员工能了解2013年的案防工作的严峻性，加强员工对案防工作的紧迫感和责任心：

1、利用中午、晚上的休息时间，学习报告的内容，并对学习的内容做好记录，对目前复杂的社会环境以及案防形势有一定的认识。

2、要求针对2013年案件防控实施方案学习，结合自身情况，自我检查，把以往工作中所忽略的案防薄弱环节进行反思，以从思想意识上提高我支行员工在内控制度上的执行力以及增强了员工的案防责任意识。

二、结合2013年案件防控实施方案对我支行员工进行一次自查，排查：

我支行针对报告中要求的排查工作重点，组织全体员工进行了认真的自查，主要从对账工作，日常柜面业务，票据业务制度执行情况、贷款中“三个办法、一个指引”的执行情况、安全防卫制度的执行情况、电子银行操作风险及 “九种人”的排查等方面进行贯彻落实：

1、对账工作，日常柜面业务，票据业务制度执行情况：对账工作：截止上月我支行对公对账对账率达96.7%，（二户纸质对账未能核对到户，但都已电话核对，其中一户章印不在家，另外一户公司已迁往盐城市区，过几日前来核对并销户）离总行要求的的100%还有一些差距，应加强对账方面的管理，确保100%的对账率；日常柜面业务能很好的按照总行规定的制度执行；票据业务制度执行情况：本支行银行汇票等重要空白凭证和票据专用章的管理严格按照本行相关管理制度执行，无异常情况。

2、贷款中“三个办法、一个指引”的执行情况：我行工作人员严格执行“三个办法、一个指引”，无违反政策办理业务的情况。

3、安全防卫制度的执行情况：检查营业厅工作人员身边均有狼牙棒等防卫器材，检查防火器材安全有效，检查安全保卫相关的登记薄登记及时，调阅近期的监控录像，日常接送款箱按照总行各项规定执行。

4、电子银行操作风险：通过电话或上门对已开户的企业网银用户进行一次完整的纸质对账，询问电子银行日常使用中的出现的问题，并一一解答。

5、“九种人”的排查情况：根据方案规定项目逐一自查未发现有“九种人”的情况发生。

6、其它方面管理情况：现金、重要空白凭证、录像检查及各业务

系统的管理均比较好，能严格按照本行相关管理制度执行，情况正常。

通过自查，总体情况较好，全员基本能够按照本行的各项规章制度来执行和规范业务操作行为，无严重违纪违规情况发生。

在今后的工作中，我们将会继续加大案件专项治理工作的力度，教育员工时刻保持防范意识，确保规范操作、洁身自好，合规经营。以上汇报，当否请指正！

案防工作方案 第7篇

二〇一二年案件防控工作方案

为贯彻落实省联社《XX省农村合作金融机构案件防控量化考核办法》（鄂农信办字[] 号）文件精神，进一步强化内控管理和案防制度执行力，强化内控制度建设，防范和化解案件风险，维护正常经营秩序，促进全市农村信用社健康稳定发展，特制定本方案。

一、组织领导

为切实做好案件防控工作，XX联社决定成立案件防控治理工作领导小组：

组长：XX

副组长：XX

成员：XXXXXXXX

领导小组下设办公室，办公室设在稽核监察部，办公室负责案件防控工作的开展。

二、工作目标

（一）总体要求

全面强化内控和案防基础工作，构建案防长效机制，实现案件防控工作的规范化、制度化，确保各项案防措施得到有效实施，内控执行力得到明显增强，新案和同质同类案件得到有效控制。

（二）案件防控目标

1、“四类”案件。不发生盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件。

2、经济类案件。经济案件得到有效控制，杜绝大案要案发生。

（三）案件防控量化考核目标

案防量化考核综合得分95分以上。

三、工作任务

深入开展案件风险排查，全面落实案件专项治理过程中制定的各项整改措施，大力构建制度流程、内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教育的长效机制，力求从根本上解决案件风险问题。

四、工作举措

为了实现案防工作目标，全市农村信用社扎实做好以下几个方面的工作：

（一）明确案件防控工作责任。

联社理事长为案防工作的第一责任人，对案防工作负总责；监事长为案防工作监督第一责任人，对案防工作负监督责任；主任、副主任为分管条线案防工作的第一责任人，对条线案防工作负直接管理责任，联社各职能科室（部门）负责人为本业务条线风险排查和案件防范的第一责任人，各信用社、分社主任为本单位案件防控工作的第一责任人。

（二）履行案件防控条线管理职责

人事教育条线：落实干部交流、重要岗位轮换、强制休假和亲属回避“四项制度”，开展“四项制度”检查，对制度落实不到位的单位进行重点督导。

信贷管理条线：严格执行“四个一”信贷检查制度，开展存款真实性检查、收贷收息不入账检查，落实贷款“新规”,加强票据业务管理及“阳光信贷”的检查督办，加强对本条线业务的辅导、培训、考试。

财会统计条线：严格执行“五个一”财会检查制度，开展财会操作风险专项检查，规范对公账户，落实对账制度，加强金库及现金管理,清理检查重要空白凭证，加强本条线业务的辅导、培训、考试。

风险管理条线：严格执行“五级分类”贷款管理制度，开展抵债资产、置换贷款及表外资产的清理检查，开展大额

逾期贷款、不良贷款督办检查，对内控制度进行综合检查评价，督办各业务条线及时对制度流程进行补充、修订和完善，加强本条线业务的辅导、培训、考试。

稽核监察条线：开展重点人风险排查、案防量化考核和各类专项审计、经济责任审计以及信访调查，对业务条线案防工作进行再监督，加强本条线业务的辅导、培训、考试。

安全保卫条线：防范“四类”案件风险，制定并落实安防应急预案，加强各项安保制度检查督导，加强本条线业务的辅导、培训、考试。

中间业务部条线（网络科技、资金管理）：完善业务操作流程和信息科技制度，加强生产系统操作风险管理和监测，制定银行卡风险检查方案，完善资金管理风险防控制度及操作规程，组织开展资金业务和代收代付等中间业务检查，加强本条线业务的辅导、培训、考试。

事后检查中心：开展到逾期贷款的专项检查，强化信用社业务凭证的审核工作，定期开展大额贷款、存款的现场检查。

（三）开展案件防控知识学习培训

积极开展员工合规教育培训，做到案防和内控知识培训常态化、规范化，提高全员案件风险防范意识和防控能力。一是加强警示教育。开展专题授课，播放了警示教育片，通过反面典型教育，深入剖析案件原因，吸取深刻教训，触动员工灵魂。二是加强案防教育。联社制定案防学习计划，对全市信合员工进行案防风险知识培训，要求信用社每周集中学习一次，每次不少于二个小时，重点学习《中小金融机构案件风险防控实务》、银监会“操作风险十三条”（银监发

[2005]17号）和省联社出台的案防制度。三是组织全员内控知识测试，2012年将组织多次全员案防内控知识考试，并将测试结果全辖通报，对不及格和无故缺考人员，进行离岗、待岗学习，学习期间只发基本生活费。

（四）落实案件防控工作制度

一是签订案防工作责任状。完善案件防控和查办责任制度，明确分管负责人、业务部门负责人、检查部门负责人、基层网点负责人的责任，把责任分解到每一个部门、每一个岗位和每一位员工，层层签订案防工作责任状，建立横向到边、纵向到底的工作网络，形成一级抓一级、一级带一级、层层抓落实的工作机制。

二是建立案防“三包”责任制。联社领导班子及科室负责人包信用社的案防检查，确保不发生案件；联社审计人员包片实施再监督，确保不发生案件。联社领导及有关部门到基层信用社检查工作，要把案防检查作为一项必查内容。三是落实“四项”制度。重点落实干部交流、岗位轮换、亲属回避和强制休假四项制度，彻底解决领导干部长期在一个单位，员工长期在一个岗位积酿案件隐患的问题。综合人教部有计划、有步骤的开展“四项”工作，同时按要求建立建全台账，接受孝感市联社的检查监督。

四是执行三个层面的月度检查。从联社到基层信用社，要把“四个一、五个一”案防制度作为案件防范工作的重要举措来抓，并贯彻落实到日常工作之中，发现问题，及时整改。

五是按照《XX省农村合作金融机构案件防控量化考核办法》100条考核标准，每月由兼职稽核员对信用社营业网点进行检查，每季由专职稽核员进行复查，及时发现并处理违规操作行为，把案防措施抓在平时，落实在第一线，把各类风险控制在了萌芽状态之中。同时，将检查考核结果与稽核员绩效工资挂钩，按季兑现。通过绩效工资挂钩促进案防工作的开展，从案防机制建设上提高制度执行力，彻底扭转以往习惯性违规等小错不断、同一问题屡查屡犯的被动格局。

六是狠抓各类问题的整改处理。充分发挥监审、保卫等职能部门的作用，使各类违规违纪违法问题得到充分暴露，把问题解决在基层，把隐患消灭在萌芽状态，一般问题督促认真整改，重大问题从严从快查处，做到检查不彻底不放过，整改不到位不放过，责任未落实不放过。

（五）建立有效的操作风险控制机制。

一是落实柜员之间岗位互控。加强对柜面操作人员的监控，规范操作程序，信用社各个岗位之间必须签订互控责任书，责任到人，切实提高各岗位人员的风险防范意识。

二是发挥会计事后监督中心作用。联社要加强对会计事后监督工作，对辖内营业网点所有业务实行实时监督、风险提示和预警，并认真审阅凭证，及时排查案件风险。

三是加强会计辅导。以联社为单位，充实力量，配足配齐会计辅导人员，以书面形式明确会计辅导人员的责任，以会计辅导检查为手段，对各营业机构、各项业务进行全过程监控，重点对现金、凭证、印章、密押、授权授信等要害部位进行监督。

四是强化授权管理。建立业务审批和行政管理分离制度，建立风险审查审批垂直管理，提高业务审批的专业性和独立性，严禁越权从事各项业务活动。

五是强化实时对账。开办新业务严把准入关，坚持“制度先行”的原则，注意及时堵塞漏洞，坚持记账岗位与对账岗位相分离的原则，开展与客户对账制度。

六是强化后台监控。对柜员操作的各类业务，要借助录像监控系统，由后台安排专人对其进行实时监控，或定期调看、抽看监控录像，尤其要加强对节假日、休息日期间营业情况的监控。业务部门负责对管库员在库房的现金操作和清点员的现金清点进行监控。

七是认真开展“十种人”排查。重点排查三个方面的人：

①参与赌博、大额购买彩票的员工；②大额炒股的员工；③经商办企业的员工。对排查查出的重点人员，坚决做到“四个一”，每月建立一份跟踪监测档案，落实一名帮教责任人，进行一次约见谈话，每季主要领导、分管领导听取一次工作汇报，并对排查出的重点人采取调离重要岗位等措施；凡是发现有冒名贷款、收贷收息收存不入账、私设“小金库”、侵占挪用资金等违法违规行为的，将立案进行查处。同时，加强对员工“八小时以外”行为排查。主要围绕信用社员工“八小时以外”的生活圈和社交圈进行巡访，对个人活动、廉洁自律、家庭生活、社会交往、邻里关系等方面进行监督。

八是重视信访工作。畅通信访渠道，方便群众来访。加强信访线索核查工作，充分发挥通过信访线索揭示和发现案件的作用。

（七）强化案件责任追究制度。

一是认真落实案件（信息）报送、分析、通报制度，全面准确报送案件详情。发生的案件，必须按规定和要求上报联社和银监部门，对隐瞒不报和迟报的追究相关人员责任。

二是认真落实案件移送制度。对案件作案人及涉及犯罪的责任人员，按相关规定移送司法机关依法追究其刑事责任，决不姑息迁就。

三是落实“双线问责”制度。全面落实业务线与监督线“双线责任追究制度”。对新发生的案件，无论金额大小，都严格追究“四种人”的责任。即：作案人、制约人、知情人及相关责任人。